O mercado cripto segue amadurecendo e reduzindo espaço para atividades criminosas. De acordo com o 2025 Crypto Crime Report, da empresa de análise blockchain Chainalysis, apenas 0,14% das transações realizadas em 2024 estavam associadas a endereços ilícitos, uma queda expressiva em relação aos 0,61% registrados no ano anterior. Em termos de volume, o montante movimentado caiu para US$ 40,9 bilhões.
Os dados reforçam o impacto das medidas regulatórias e dos avanços tecnológicos adotados por exchanges e autoridades globais para mitigar riscos no setor. Embora os números possam sofrer revisões futuras, o relatório indica que o combate à criminalidade cripto está surtindo efeito.
O cenário positivo não impediu o avanço na adoção de criptomoedas. Apenas na Binance, a maior exchange global, o número de usuários cresceu 47% globalmente em 2024, enquanto na América Latina a expansão foi ainda mais acentuada, atingindo 63%.
"O amadurecimento do mercado cripto mostra que a inovação financeira pode caminhar lado a lado com segurança e transparência", afirma Guilherme Nazar, VP regional da Binance para a América Latina.
Como parte desse movimento, a Binance reforçou investimentos em conformidade e segurança, destinando centenas de milhões de dólares para programas de compliance em 2024. Com uma equipe de 650 especialistas na área e 21 autorizações regulatórias ao redor do mundo, a exchange fortaleceu seus mecanismos de proteção ao investidor e aprimorou estratégias de gestão de risco.
Prevenção e recuperação de fundos para vítimas de golpes
A segurança do usuário segue como prioridade para as principais exchanges do mercado. Em 2024, a Binance implementou ferramentas avançadas para prevenção de fraudes, incluindo o Risk Sniper, um canal no Binance Square que fornece alertas em tempo real sobre endereços e links suspeitos.
Outras iniciativas incluem campanhas educativas, como o blog Know Your Scam e guias de segurança detalhados. A moderação de conteúdo também foi intensificada, resultando na remoção de mais de 1.000 postagens potencialmente prejudiciais.
Paralelamente, os avanços na análise de transações ajudaram a bloquear 47.000 endereços maliciosos e proteger mais de 2,8 milhões de pessoas globalmente. Como resultado, a Binance recuperou US$ 9,1 milhões para vítimas de golpes e impediu perdas superiores a US$ 4,2 bilhões.
A recuperação de ativos também se destacou: ao longo de 2024, equipes especializadas da exchange auxiliaram na identificação e devolução de US$ 88 milhões em criptoativos ligados a ataques hacker, fraudes e roubos, inclusive em incidentes ocorridos fora de sua plataforma.
"O combate a golpes e fraudes é um compromisso coletivo. Plataformas, reguladores e a própria comunidade precisam atuar em conjunto para garantir um ambiente confiável para todos os participantes do ecossistema", destaca Nazar.
Com um mercado mais maduro e um aparato regulatório cada vez mais presente, a tendência é que a segurança nas transações com criptomoedas continue evoluindo. Ao mesmo tempo, a crescente adoção das moedas digitais reforça a necessidade de investimentos contínuos em compliance, tecnologia antifraude e educação financeira.
Com iniciativas proativas de empresas do setor e a colaboração de reguladores globais, o mercado cripto caminha para um futuro onde a segurança e a transparência serão os principais pilares do ecossistema digital.
